2021-08-08 11:44:50

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赎回费用就是投资者在基金成立后的存续期间,基金处于赎回开放状态期内,将持有的基金份额卖给基金公司时,应向基金公司支付的赎回手续费

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基本信息

折叠 编辑本段 概念

我们知道,在股票市场中,投资者购买股票的交易行为,称为买入;将持有的股票卖掉的交易行为,称为卖出。与股票市场不同,对于开放式基金而言,则不称为买入或卖出,而是称为申购(认购)或赎回。所谓申购(认购)就是在基金成立后的存续期间(对认购则是在基金设立时的募集期间),投资者向基金公司购买基金份额的交易行为;所谓赎回就是投资者将持有的基金份额卖给基金公司的交易行为。

在以上交易活动中,投资者都需要向基金公司支付一定的手续费。这种手续费,申购(认购)基金份额时,称为申购(认购)费用;赎回基金份额时,称为赎回费用。本词条仅讨论赎回费用。下面给出赎回费用的严格定义。

折叠 编辑本段 区别

赎回费用与申购费用的区别

(1)两者相同之处是交易时间段都是基金成立后的存续期间。其不同之处是一个是向基金公司购买基金份额;一个是将持有的基金份额卖给基金公司的交易行为。

(2)由于两者的赎回费率申购费率不同,由以下公式可见,赎回费用与申购费用也不相同:

赎回费用=赎回总额X赎回费率

申购费用=净申购金额X申购费率

通常,申购费率为1.5%,而赎回费率为0.5%,即申购费率比赎回费率高,因此,由上述两式可见:在赎回总额与净申购金额相等的情况下,申购费用比赎回费用高。而且,为了,鼓励投资者购买基金,申购费率通常是随申购金额的增加而递减的;而为了鼓励投资者长期持有基金,以减少基金公司的赎回压力,赎回费率则是随投资者持有的时间而递减的,甚至为零,因此,申购费用和赎回费用也是不同的。

折叠 编辑本段 相关计算公式

赎回总额=赎回份额X赎回当日基金份额净值 (1)

赎回费用=赎回总额X赎回费率 (2)

赎回金额=赎回总额-赎回费用 (3)

将(2)式代入(3)式可得:

赎回金额=赎回总额-赎回总额X赎回费率

=赎回总额X(1-赎回费率) (4)

将(1)式代入(4)式可得:

赎回金额=赎回份额X赎回当日基金份额净值X(1-赎回费率) (5)

将(2)式中的赎回总额移至公式左边,可得:

赎回费率=赎回费用/赎回总额 (6)

由(6)式可见:赎回费率就是赎回费用与赎回总额的比值。

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