2022-02-28 15:02:33

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资产管理业务的含义:资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人,根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。

基本信息

  • 中文名称

    资产管理业务

  • 外文名称

    Asset management business

  • 定义

    证券经营机构新型业务

  • 分类

    证券金融

折叠 编辑本段 业务简介

资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中,投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产,以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理,避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险,对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。

折叠 编辑本段 含义种类

资产管理业务的含义:资产管理业务是指证券公司作为资产管理人,依照有关法律法规和《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同,根据资产管理合同的约定的方式、条件、要求及限制,对客户资产进行经营运作,为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务行为。

资产管理业务的种类:

1,为单一客户办理定向资产管理业务

2,为多个客户办理集合资产管理业务

要区分限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划

3,为客户办理特定目的的专项资产管理业务

折叠 编辑本段 管理

资产管理业务管理的基本原则

资产管理业务的运作管理

证券公司办理资产管理业务的一般规定

证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范

(三)资产管理业务资格(重点掌握,对有关数值应重点记忆)

(四)设立集合资产管理计划的备案与批准程序

(五)集合资产管理计划说明书

(六)资产管理合同

(七)资产管理业务的禁止行为(重点掌握,重要知识点与考点,请同学们加强理解和记忆)

(八)客户资产托管

(九)资产管理业务中证券公司及客户的权利与义务

折叠 编辑本段 风险

(一)资产管理业务的风险

法律风险

市场风险

经营风险

管理风险

(二)资产管理业务风险的控制

折叠 编辑本段 规定

第一,证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。证券公司可以在规定的最低限额的基础上,提高本公司客户委托资产净值的最低限额。

第二,证券公司办理集合资产管理业务,只能接收货币资金形式的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

第三,证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额。客户按其所拥有的份额在集合资产管理计划资产中所占的比例享有利益、承担风险。但是按照以下规定第五条另有规定的除外。

第四,参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额,但是法律、行政法规另有规定的除外。

第五,证券公司可以自由资金参与本公司设立的集合资产管理计划。证券公司应当按照《公司法》和公司章程的规定,获得公司股东会、董事会或者其他授权程序的批准。在该集合资产管理计划存续期间,证券公司不得收回所投入的资金。以自由资金参与本公司设立的集合资产管理计划的证券公司,应当在集合资产管理合同中,对其所投入的资金数额和承担的责任等作出约定。

第六,证券公司可以自行推广资产管理计划,也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广。客户在参与集合资产管理计划之前,应当已经是证券公司自身或者代理推广机构的客户。

第七, 证券公司设立集合资产管理计划的,应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作,并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。集合资产管理计划设立完成前,客户的参与资金只能存入资产托管机构,不得动用。

第八,证券公司进行集合资产管理业务投资运作,在证券交易所进行证券交易的,应当通过专用交易单元进行,集合计划账户、专用交易单元应当报证券交易所、证券登记结算机构及公司住所地中国证监会派出机构备案。集合资产管理计划资产中的证券,不得用于回购

第九,证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券发行总量的10%。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

第十,证券公司将其管理的客户投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券,应当事先取得客户的同意,时候告知资产托管机构和客户,同时向证券交易所报告。单个集合资产管理计划投资于前述证券的资金,不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。

折叠 编辑本段 进程意义

资管业务的开闸将是期货公司摆脱单一"通道"模式的真正开始。期货行业将在2010年、2011年股指期货上市、期货公司增资潮、并购潮所走出的道路上,发生更加深刻的变革。

以试点中充分的投资范围来看,期货公司将来会大有可为,运用其专业性和针对性把自己的产品做的更扎实,做的更细致,更有效用,客观上还将彻底打通期货、股市、现货市场的通道,在期货公司的产品设计上形成一个整体,来满足不同层次投资者的投机、避险等需求。

而期货公司的未来将大大偏向程序化交易策略,由此形成成熟的人才团队来更好地服务客户,将会使期货公司获得永续发展,拓宽业务利润获取的范围和深度。

其实从去年开始,整个期货业发展的背景已经"更新"为期货资产管理业务等创新业务加速推出,不少期货公司早已开始未雨绸缪,通过多方面途径,筛选实战经验型以及受过良好专业培训的人才,在CTA(商品交易顾问)和期货基金经理方面进行积极的储备。

此前不少期货公司就与其大股东公司形成配合,通过母公司现有的周转流通投资平台,间接地开展资管类的业务。而期货公司的股东公司也会作出相关配合,提前开发一些培养计划,充分体现人才"孵化园"的功能,一旦各项创新业务开闸,其"培养成果"很快就能转变成为真正的期货基金经理。

期货公司资产管理业务未来有着巨大的发展空间。以CTA为主要模式的期货资管业务,是一种适应金融市场发展和投资者多样化需求的先进金融投资方式,其中存在着经济和市场发展到一定阶段的内在需求。相信在监管层规范管理的前提下发展,期货资管业务必将极大促进我国期货业的健康发展,也会给我们中国期货投资者带来转嫁风险、获得稳定收益的途径。

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