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摩根大通集团( J.P.Morgan Chase & Co,NYSE:JPM;),2000年12月由J.P.摩根公司和大通-曼哈顿公司合并而成,是美国主要的商业银行。业界称西摩或小摩,中国人习惯称之为"摩根银行(MogenBank)",总部在美国纽约,总资产2.5万亿美元,总存款高达1.5万亿美元,占美国存款总额的25%,分行6000多家,是美国最大金融服务机构之一。

摩根大通于2000年由大通曼哈顿银行J.P.摩根公司合并而成,并分别收购芝加哥第一银行和贝尔斯登银行和华盛顿互惠银行。摩根大通是一家跨国金融服务机构及美国最大的银行之一,业务遍及60多个国家,包括投资银行金融交易处理、投资管理、商业金融服务、个人银行业务等。 摩根大通的总部设于曼哈顿区的第一大通曼哈顿广场(One Chase Manhattan Plaza),部分银行业务则转移到德克萨斯州休斯顿的摩根大通大厦(JPMorgan Chase Tower)。2019年11月16日,胡润研究院发布《2019胡润全球独角兽活跃投资机构百强榜》,摩根大通排名第46位。

2020年7月,福布斯2020全球品牌价值100强发布,摩根大通排名第45位。

基本信息

  • 公司名称

    摩根大通

  • 外文名称

    J.P.Morgan Chase & Co

  • 所属行业

    金融

  • 成立时间

    1799年

  • 总部地点

    美国纽约公园大道270号

  • 经营范围

    银行、黄金投资基金贷款

  • 公司类型

    股份制

  • 公司口号

    Your Choice,Your Chase

  • 年营业额

    1424.22 亿美元(2020年)

  • 员工数

    256105(2019年)

  • 世界五百强

    第41位(2019年)

  • 总资产

    2.5万亿美元

  • 市值

    4000亿美元

  • 董事长

    YYFC

  • 官网

    http://www.jpmorganchase.com/

折叠 编辑本段 企业资产

摩根大通是全球盈利最佳的银行之一,拥有超过2.5万亿美元的资产,管理的资金超过1.5万亿美元。公司在全球拥有772名销售人员,覆盖近5000家机构投资者客户;股票研究覆盖5238家上市公司,其中包括3175家亚洲公司。

自1998年以来,由摩根大通担任主承销的股票在上市后股价走势表现突出,一周后股价平均上涨17%,一个月内平均上涨27%,三个月内平均上涨37%。

公司在全球拥有26万多名员工,在各主要金融中心提供服务。摩根大通亚太总部位于香港,在亚太地区15个国家的23座城市,拥有1万多名员工,摩根大通名列1993年以来亚洲股票和股票相关发行的第一名,自 1993年以来,公司为亚洲公司主承销了88次股票交易,共募得超过150亿美元的资金。

折叠 编辑本段 发展历程

折叠 合并成立

摩根银行原摩根大通摩根大通名纽约摩根担保信托公司,是1859年4月20日由两家商业银行合并而成的,一家也称为J.P.摩根公司,一家是纽约担保信托公司。

组成纽约摩根担保信托公司的J.P.摩根公司建于1860年,以J·皮尔庞特·摩根名字命名。创建之初,该公司只是一家个人经营的办事处,专门买卖外汇。而后业务不断发展。

1864年更名达布尼·摩根公司,1871年改称德雷克塞尔·摩根公司,1895年改为J.P.摩根公司。该公司从早期开始,就同美国金融界发生的历史事件有着密切关系。

第一次世界大战期间,该公司包揽美国对西欧的金融业务,大发其财。根据1933年银行法,摩根公司改为商业银行,把原来经营的投资银行业务交付给摩根斯坦利。1940年以后,摩根公司由合伙公司改为股份有限公司,并开始经营信托业务

纽约担保信托公司建于1864年,1896年改名为纽约担保信托公司。1910年合并莫顿信托公司和第五大道信托公司,1912年合并标准信托公司,1929年合并商业银行

二战以后美国银行界的竞争日趋剧烈。摩根公司同纽约担保信托公司合并摩根大通摩根大通为纽约摩根担保信托公司就加强了实力,能够更有效地进行竞争。

60年代末期,作为纽约摩根担保信托公司即摩根银行的持股公司――J.P.摩根公司建立之后,经营范围进一步扩大。为了适应国内外金融市场的变化,该公司先后建立了一些新的附属机构,其中包括1971年建立1976年更名的摩根社会发展公司,1981年建立的摩根期货公司,1986年建立的J.P.摩根证券公司等。

大通曼哈顿公司于1799年由为纽约市供水的曼哈顿公司成立,至1922年成为全国商业和工业贷款的领先者,并在六年之中成为全美最大的银行。

进入90年代以来,伴随着信息的浪潮,公司的业务范围进一步扩大,如推出网上银行、为用户提供更加方便的信用卡服务等等。银行的业务已遍布全球,但公司仍始终本着真诚、公正与公平的原则,为全球千千万万个客户提供优质的服务。

J.P.摩根公司早先作为一家英国的商人银行摩根大通摩根大通John Pierpont Morgan的父亲在伦敦建立,在19世纪末20世纪初期,公司对包括美国钢材、通用电器以及美国电话电报等一些知名企业最初的建立构造及融资起了重大作用。

富林明集团是一家以伦敦为基地的全球性投资银行集团,其亚洲业务均以怡富名义运作,而怡富证券则是于1970年由富林明及怡和公司共同在香港建立的该地区首家投资银行集团。

合并后的摩根大通主要在两大领域内运作:

一是在摩根大通的名义下为企业、机构及富裕的个人提供全球金融批发业务;

二是在美国以"大通银行"的品牌为3千万客户提供零售银行服务。其金融服务内容包括股票发行、并购咨询、债券、私人银行、资产管理、风险管理、私募、资金管理等。

2004年,摩根大通收购芝加哥第一银行,把芝加哥第一银行的行政总裁Jamie Dimon委任为营运总裁,成为现行政总裁的接班人。该企业品牌在世界品牌实验室(World Brand Lab)编制的2006年度《世界品牌500强》排行榜中名列第七十二,在《巴伦周刊》公布的2006年度全球100家大公司受尊重度排行榜中名列第三十八。该企业在2007年度《财富》全球最大五百家公司排名中名列第三十一。

2004年6月14日,美联储发表声明,批准美国摩根大通银行与美国第一银行的兼并方案。合并后的新摩根大通银行资产总额达1.12万亿美元,一举超过美洲银行,与1.19万亿美元资产的第一大银行花旗仅一步之遥,而且业务也将从纽约扩展到整个中西部,成为了继花旗之后第二家真正跨地区的银行。[1]

折叠 中国战略

进军中国

摩根大通在中国市场的悠久历史可追溯至20世纪初。摩根大通摩根大通1909年,JP摩根担任湖广铁路债券的承销商。1920年代,大通银行在上海和天津开设了办事处,为当地及外国机构提供金融服务。

摩根大通与新中国的关系始于1973年,当时担任大通银行主席的大卫·洛克菲勒带领第一个美国商业代表团访问了中国。大通银行当年就成为中国银行首家美国代理银行,并于1982年成为首家在北京开设办事处的美资银行之一。

摩根大通在香港有30年历史,多次被评为香港最优秀、最具影响力的投资银行,在执行香港复杂上市发行方面具有广泛的经验。

1999年11月,摩根大通担任联席全球协调人,成功发行香港盈富基金。摩根大通在此次金额为43亿美元的交易中作用举足轻重,接获机构需求量为承销团之首,占机构投资者订单总量的32%,零售订单的6.4%。摩根大通自1987年起即开始在中国投资及开展投资银行业务,主承销过许多国企发行项目,包括多起H股重组上市项目:华能国际电力、安徽海螺、成渝高速等,B股有内蒙古伊泰煤矿等,以及N股:华能国际电力。

2008年5月,摩根大通在中国财政部10亿美元的10年期债券发行中担任联席牵头行及薄记行。此前,还为财政部1亿美元世纪债券和5亿美元7年期全球债券担任过主承销。摩根大通于2000年为华能国际收购山东华能担任财务顾问。

2003年10月,摩根大通得到中国证监会批准,取得了QFⅡ资格。这是摩根大通进军中国金融市场的又一重要步骤。摩根大通旗下的基金公司摩根富林明与上海国投签署协议,合资成立基金公司。摩根大通作为商业银行取得了经营人民币业务和外汇兑换牌照,这为其在中国境内开展包括投资银行业务在内的各项业务提供了很好的基础。

2011年6月,摩根大通和第一创业证券有限责任公司组建的合资证券公司-第一创业摩根大通证券有限责任公司(一创摩根)宣布,该公司已经获得中国证券监督管理委员会(中国证监会)颁发的经营证券业务许可证。一创摩根将凭借该许可在国内开展证券市场业务。

2010年12月,中国证监会批准组建一创摩根,其中第一创业持股66.7%,摩根大通持股33.3%。公司总部设在北京,从事国内股票与公司债券的承销与保荐业务。摩根大通摩根大通

分支机构

至2012年,总部位于北京的摩根大通银行(中国)有限公司在中国内地拥有7家分行,分别是北京分行、上海分行、天津分行、广州分行、成都分行、哈尔滨分行和苏州分行。

亚太三甲

投行业务亚太三甲,一段时间以来,摩根大通在中国并不很受关注,无论是商业银行业务还是投资银行业务,尽管它是美国第二大金融机构,综合性金融服务集团的典范。原因何在?

摩根大通的商业银行业务主要是批发银行业务,很少做零售银行业务。因为在其经营哲学中,做批发业务更有利于管理。摩根大通在中国也秉承这个原则,因此并没有受到公众的重视。

从投资银行业务来说,2000年9月合并以前的JP摩根和大通曼哈顿都是商业银行,尽管JP摩根已经得到美国证监会的特批,可以从事证券业务。合并后的摩根大通的投资银行业务几乎是从零起步,在中国更是如此。

经过3年的努力,摩根大通的投行业务已经取得了不俗的业绩,在全球投资银行中,摩根大通摩根大通股权融资和债券融资交易量都取得了前五名的成绩,在亚太地区更是进入三甲,在韩国和中国台湾地区已经拔得头筹。

仅仅在10月份,摩根大通就在中国内地市场做成了六项业务:

在中国政府海外发行的合计15亿美元的国债中,摩根大通是全球联席账簿管理人之一;

中国电信在以近800亿人民币从母公司收购六省市网络资产的项目中,摩根大通是独立财务顾问;

中海油签署了收购澳大利亚的Gorgon项目,估计金额3亿美元。摩根大通是财务顾问之一;

中信国际金融发行的1.8亿美元可转债项目,摩根大通是独立账簿管理人及全球联席协调人;

中旅国际投资发行的1.5亿美元可转债项目,摩根大通是独立账簿管理人及独立全球协调人;

摩托罗拉对中兴通信芯片厂的收购中,摩根大通摩根大通摩根大通担任摩托罗拉的财务顾问。

人才战略

招揽高级人才,摩根大通以中国市场为战略性发展重点,有超过1/3的亚洲员工派驻在大中华地区。摩根大通加大了中国区的力量,从其他机构挖来了几位在业内颇有影响的投行人才。

摩根大通秉承着全球一盘棋的策略,利用综合性金融控股的优势,在全球每一个地方都全方位地开展业务。

折叠 大量裁员

摩根大通抵押贷款部门最新裁员1800人

摩根大通银行摩根大通银行摩根大通银行(JPMorgan Chase)2013年6月7日宣布全国范围内削减抵押贷款部门约1800个工作机会。其中两个地区裁员最为严重,分别是纽约艾尔比奥(Albion),位于此地的整个呼叫中心被关停,和佛罗里达坦帕(Tampa),摩根大通银行本欲在此实现业绩增长。

折叠 业务接手

据业内相关人士2014年3月19日透露,摩根大通(JPMorgan)即将向瑞士能源贸易公司--摩科瑞能源集团(Mercuria Energy Group Ltd)出售旗下商品交易业务。

今年2月两位前高盛高管曾向外媒透露,摩科瑞能源已在和摩根大通高层洽谈购买摩根大通旗下的商品交易业务部门,该部门曾是华尔街最强大的石油及金属部门之一。

目前整个协议的条款还不明确,但根据此前摩根大通在去年10月向潜在买家提供的报告显示,该商品交易业务部门总价值大约在33亿美元。

摩根大通周三拒绝对此事作出评论,专业人士称摩科瑞能源不会马上就达成协议。

由于日益增强的监管和政治压力,2013年摩根大通正式决定出售旗下价值数十亿美元的实物商品部门,以便在核心业务上集中精力。[2]

折叠 编辑本段 企业文化

在Bondware10月5日公布的内地和香港两地股本融资排名中,单月排名名列第一。计入建行、工行两个上市大单后,摩根大通名列摩根士丹利和瑞银之后,排名第三。

迄今为止,摩根大通2006年共完成14个股本融资项目(包括IPO、增发、发债),金额总计76.39亿美元;9个并购项目,涉及金额总计67.37亿美元,实现了跳跃式增长。虽然摩根大通没能参与建行和工行这两个中国最大的海外上市大单,但对此信心十足。他认为,在超大型银行上市收尾后的投资银行市场,摩根大通的竞争优势将更突出。

折叠 哑铃战略

任何成功都是基于过去多年的积累和耕耘,摩根大通摩根大通但在关键时期,正确的战略和有效的执行,可促成锦上添花。哑铃战略的成功实施,是摩根大通2012年取得跳跃式增长的一大法宝。

所谓哑铃战略,是指大企业和中小型企业双重并重的客户定位系统,一手抓传统的大客户,主要是大型国有企业,一手抓民营企业和新兴行业中的新锐企业,拓展客户群的规模和种类,其他业务部门为前端客户市场提供综合服务。在经过了早期海外上市大企业独占鳌头的局面后,中型企业和新兴企业,正逐渐成为资本市场的新宠。

这是摩根大通"哑铃战略"产生的一个动因。从2006年摩根大通的成绩单看,"哑铃"的两端平衡增长,既有像中海油、中海化、瑞安、招行这样的传统大客户,也有像富力地产、绿城、超大农业等中型客户。

摩根大通未来最大的挑战,在于机会成本。这意味着决策的成本增加,由于可支配资源有限,一旦决定了做A项目,必然要放弃其他项目,但风险在于,A项目是否是一个值得做的项目,是否优于其他项目中型客户有时往往更考验一个投行的判断力和服务质量。

大企业是好项目,有时可能更显而易见。但要发掘好的中小企业项目对投行家的眼光及判断力以及投行服务的差异性有时可能就是一个更大的考验。

摩根大通在中型企业的筛选和服务上,已形成一套价值和服务体系,并将逐渐成为新的竞争力卖点。"哑铃战略"亦要求内部高效的协调性。9月份2周内,摩根大通完成5个股本市场项目,并且分属不同的行业领域;仅9月21日一天,摩根大通亚太区有四个项目同时进行,2个中国公司、2个韩国的IPO,并且实现了每个项目都是属于高端定价,项目上市之后都涨了10%-20%。"每个项目至少要见80-100个机构和基金,要适应各地时差开全球电话会议,可能一天会与某个大基金谈起他不同的项目。

折叠 投资创新

善于创新的最大持股者,在摩根大通现翻摩根大通摩根大通几番的业绩中,除来自IPO市场的兴旺外,来自二级市场的收益也大大增加。摩根大通是几乎所有中国大国企的H股或者红筹股上市公司的股东,有些还是前三名的大股东,有些持股占比30%。

这是一项其他外资投行无法比拟的纪录。而2006年港股的总市值、总成交额、新上市集资额等8项纪录均创下了历史新高,无论是H股还是红筹股,都实现了大幅增长。摩根大通持有的股票,一部分是来自摩根大通自营资金;一部分通过基金持有,另外一部分是专门用来做证券放贷,进行衍生品等二级市场的操作。

许多交易活跃的股票,都离不开摩根大通。而为中型企业量身定制的新融资方式--将上市前的融资与股本市场IPO融资相结合,是摩根大通的专长。很多喜好高增长的投资者对具有增长潜力的中小型企业很感兴趣,而中小型企业融资方式也开始尝试更先进更多元化的融资方式。

折叠 布局中国

摩根大通在中国渐入佳境,一个大背景便摩根大通摩根大通是其全球整合基本完成,对中国市场的重视程度加重。按照WTO相关协议,2006年12月后,中国金融业将全面对外资开放,从中国证券监管层的公开表态看,2007年证券市场的开放力度和范围,也将大大增加。

显然,证券市场将是外资投行的首选领域。摩根大通最后一次面向全球机构投资者的定期调查问卷显示,有43%的机构投资者对2007年中国股市预测是"看涨",调查对象中已经有55%的机构持有了中国股票,而且有26%表示会在6-12个月内购入。

2004年,摩根大通旗下的摩根富林明资产管理公司和上海国际信托投资合资成立了上投摩根富林明资产管理公司,摩根大通持股49%,2013年摩根大通又获得证监会增批的1亿美元投资额度,其QFⅡ总额度增至1.5亿美元。

外界传言摩根大通证券与辽宁证券洽谈合资之事,虽然对此摩根大通一直拒绝发表评论,但抢滩国内券商的计划是几乎所有外资投行的共同兴趣。摩根大通亦获得牌照,为外资公司提供全方位的人民币业务以及全球性风险管理金融工具和服务,包括资本市场融资、财务顾问、养老基金业务和现金管理等。

折叠 编辑本段 管理团队

摩根大通董事长兼首席执行官CEO:杰米·戴蒙(杰米·戴蒙Jamie Dimon杰米·戴蒙Jamie DimonJamie Dimon,1956年3月13日出生)金融天才,华尔街的传奇人物,世界上最让人敬畏的银行家。

摩根大通在戴蒙带领下不仅在每个季度均保持盈利近20亿美元,而且其投资银行等业务还在五大投行纷纷倒台的情况下逆市走高,更让摩根大通在风暴中屹立不倒的金融天才。

杰米·戴蒙是世界上最让人敬畏的银行家。他是全球500强最年轻的总裁,《财富》杂志评选的25位最具影响力的商界领袖之―,《名利场》杂志"信息时代百名权势人物"排行榜TOP10之一,深得奥巴马的信赖。毋庸置疑,杰米·戴蒙是美国最有权力的银行家。

摩根大通总裁:安浩德(安浩德Andrew Crockett安浩德Andrew CrockettAndrew Crockett,1943年出生于英国格拉斯哥,受教育于剑桥和耶鲁大学),他于2003年10月加盟摩根大通集团,出任摩根大通国际总裁。

2013年他还担任中国银行业监督管理委员会国际咨询委员会委员。加入摩根大通之前,从1994年1月至2003年3月,安浩德曾担任国际清算银行总裁。1999年4月至2003年3月期间,他出任全球金融稳定论坛主席。在1989至1993年期间,他出任英格兰银行执行董事,负责其国际事务。

折叠 编辑本段 国际排名

世界500强排名

2010《财富》英文网发布了2010年《财富》世界500强企业最新排名第25。

2011《财富》英文网发布了2011年《财富》世界500强企业最新排名第36。

2012《财富》英文网发布了2012年《财富》世界500强企业最新排名第51。

2012年世界银行排名

1 JP Morgan Chase & Co 摩根大通公司 US JPM

2 Bank of America Corp 美国银行 US BAC

3 Citigroup 花旗集团 US C

4 Royal Bank of Scotland 苏格兰皇家银行 UK RBS

5 HSBC Holdings 汇丰集团 UK HBC

6 Wells Fargo & Co 美国富国银行 US WFC

7 Mitsubishi UFJ Financial Group 三菱日联金融集团 Japan MTU

8 ICBC 中国工商银行 China

9 Credit Agricole Group 法国农业信贷银行 France

10 Santander Central Hispano 西班牙国际银行 Spain STD

11 Bank of China 中国银行 China

12 China Construction Bank Corp 中国建设银行 China

13 Goldman Sachs 高盛集团 US GS

14 BNP Paribas 法国巴黎银行 France BNPQY

15 Barclays Bank 英国巴克莱银行 UK BCS

16 Mizuho Financial Group 日本瑞穗金融集团 Japan MFG

17 Morgan Stanley 摩根士丹利公司 US MS

18 UniCredit 意大利联合信贷银行 Italy

19 Sumitomo Mitsui Financial Group 日本三井住友金融集团 Japan SMFJY

20 ING Bank 荷兰国际集团 Netherlands ING

21 Deutsche Bank 德意志银行 Germany DB

22 Rabobank Group 荷兰合作银行 Netherlands

23 Societe Generale 法国兴业银行 France SCGLY

24 Agricultural Bank of China 中国农业银行 China

25 Intesa Sanpaolo 意大利联合圣保罗银行 Italy IITSF

2017年6月7日,2017年《财富》美国500强排行榜发布,摩根大通集团排名第21位。[3]

折叠 编辑本段 相关著作

2014年江苏文艺出版社所出版《摩根财团》。

折叠 概述

2014年出版《摩根财团》封面2014年出版《摩根财团》封面

J.P,摩根,最早的历史可以追溯到19世纪20、30年代,由美国商人乔治·皮博迪所创办的商行。在历经朱尼厄斯·摩根、皮尔庞特·摩根、以及杰克·摩根三代人的建设之后,在20世纪初期,J.P.摩根已经发展成世界首屈一指的大财团。然而1933年美国颁布《格拉斯-斯蒂格尔法案》(即《1933年银行法案》),迫使摩根财团证券承销和投资业务分离,催生出了J.P.摩根公司的小兄弟--摩根士丹利。随着2006年的次贷危机前,摩根大通便非常有预见性的停止了所有次贷业务,因此在次贷危机来临是才能轻松度过危机;在2008年成功收购贝尔斯登之后,J.P.摩根已然成为华尔街最挺立的巨头。

由罗恩·彻诺所撰写的《摩根财团》是美国图书最高奖"国家图书奖"第40届获奖作品,也是一部在横跨金融、历史、政治、外交和经济的经典巨著,一卷充满洞见的金融历史全景图:以摩根财团的视角,看整个华尔街、现代金融业兴衰更替。本书描述了华尔街和伦敦金融区150年的兴衰历程以及摩根家族四代人和他们所缔造的神秘的金融帝国-J.P.摩根公司、摩根士丹利和摩根建富的发展轨迹。[4]

折叠 基本信息

书名:

摩根财团

复书名:美国一代银行王朝和现代金融业的崛起(1838~1990)

作者:

[美]罗恩·彻诺(Ron Chernow)

原版名称:

The House of Morgan

译者:

金立群

ISBN:

9787539966830

类别:

经济史、金融

页数:

864

定价:

198.00元

出版社:

江苏文艺出版社

出版时间:

2014-4

装帧:

精装

开本:

710×1000 1/16

折叠 荣誉

美国图书最高奖"国家图书奖"第40届获奖作品[5] ,一部恢弘而壮美的华尔街史诗。

《福布斯》杂志推荐"20本最具影响力的商业著作"之一[7]

美国现代图书馆评选"世纪百大非虚构图书"之一[6]

折叠 媒体评价

◇《摩根财团》以最清晰的脉络展现了金融帝国--J.P.摩根,从维多利亚时期伦敦最隐秘的开创历史,到1987年金融危机的全部细节。 --Forbes[7]

◇罗恩·彻诺的《摩根财团》让我们审视现代金融业所陷入的贪婪,也让我们怀念起老皮尔庞特的时代,更让我们看到了似曾相识的一次次金融危机。 --Entertainment Weekly[8]

◇《摩根财团》作为金融、政治和华尔街的贪婪与野心的象征,以无与伦比的记述和表现力,铸就了一部史诗级巨著、一部条理清晰的杰作。--The New York Times[9]

折叠 内容介绍

在一个半世纪里,摩根家族的四代人,在华尔街和伦敦金融城里缔造了神秘的金融帝国。这个金融帝国凭借不计其数的投资,在经济、社会、政治和外交等领域织成了无比繁复的人际关系网络。本书中如实记载了摩根财团斡旋于伍德罗·威尔逊、赫伯特·胡佛、富兰克林·罗斯福、温斯顿·邱吉尔、安德鲁·卡内基亨利·福特等要政要、巨贾间一些尘封的史料,在二战中摩根财团与墨索里尼、日本军国主义者、墨西哥独裁者和纳粹财政部长的秘密关系。[10]

二战结束以后,摩根的诸公司从绅士银行的典范演变为-个充满着敌意兼并、垃圾债券杠杆收购的咄咄逼人的新世界中的先锋。

摩根财团150年的发展历程就是一部资本市场发展过程的活教材,揭示了在典型的资本主义社会发展过程中,生动而恢弘的历史画卷:这里有私人企业和国家机器之间的较量,政府调控和市场作用之间的冲突,国家孤立主义和海外扩张主义之间的斗争,商业利益和民族利益之间的碰撞,个人意志和历史规律从矛盾最终走向统一的进程。而这所有的一切,时至今日仍然左右着是世界金融格局和社会形态。[11]

《摩根财团》可以满足多方需要,金融从业者可以了解世界金融格局变化,增强专业分析和评估能力,提高金融产品收益;企业家可以学习如何把握政治局势,市场趋势,在竞争中规避风险,基业常青;政府监管部门可以研究如何加强对实业和金融界的管理而不扼杀其活力。

折叠 作者译者

作者简介:罗恩·彻诺,美国作家协会主席,美国国家图书奖普利策奖、美国历史图书奖获奖者,擅长撰写金融、商业和政治人物的传记。《财富》杂志称其为"美国最好的传记作家"。

译者简介:金立群,现任中国国际金融公司董事长,曾任财政部副部长,中国投资公司监事长兼党组副书记等;是迄今为止中国第一个担任亚行副行长的副部级高官;著有《新国际经济体制与中国》《经济发展:理论与实践》,编著《英汉法汉财务金融词典》。[12]

折叠 编辑本段 巨亏受查

折叠 巨额亏损

摩根大通摩根大通2012年5月10日,摩根大通披露,由于风险对冲方面的投资策略失败,该银行的风险管理部门"首席投资办公室"(CIO)在过去6周损失20亿美元,并且损失未来还可能再增加10亿美元。

巨额亏损立即引发市场对摩根大通经营状况的质疑和担忧,摩根大通股票在2012年5月11日开盘即一路下跌,最终收盘大跌9.3%至36.96美元,市值一日蒸发150亿美元。

当天,不管是欧洲还是美国,股市金融板块齐跌,纽约股市银行股下挫近1%,跌幅列各大板块之首,摩根士丹利、花旗银行和高盛集团股价跌幅均在4%左右。

折叠 丑闻调查

2012年5月15日,美国联邦调查局(FBI)介入摩根大通巨亏丑闻的清查。摩根大通股东大会同日召开,试图平息事态,受到金融界的广泛关注。

摩根大通这次巨亏至少损失23亿美元,摩根大通股票的市值自丑闻曝光以来则蒸发上百亿美元。然而,丑闻如何发生至今依然扑朔迷离,疑点丛生。

美国司法部于2012年5月15日开始对摩根大通展开犯罪调查。司法部消息人士透露,此案暂由FBI纽约分局处理,至2013年正处于"初步问讯"阶段,尚没有摩根大通人员遭到指控。

美国证券交易委员会早前已经开始了对摩根大通的调查,调查的重点是评估该银行的风险监控措施是否瘫痪。但美国证券交易委员会不能妨碍FBI的办案。

FBI与美国证券交易委员会可能都会调查摩根大通的相关内部监管文件,以及高层管理人员下达的指令。司法部和FBI均拒绝就此案发表任何评论。按照惯例,联邦调查部门一般不会就正在调查中的重大案件发表评论。

折叠 官方回应

2012年5月15日举行的摩根大通股东大会没有对首席执行官戴蒙追究责任。摩根大通在股东大会上挫败了股东提出的任命独立董事长的提议。戴蒙的领导地位暂时没有被剥夺;他的2300万美元年薪也没有被调整。

对于外界要求进一步加强金融监管的呼声,戴蒙于2012年5月15日作出回应说,摩根大通不反对新的金融监管措施,并声称公司方面支持《多德-弗兰克法案》的大部分内容。戴蒙此前一度是该法案的强烈反对者。

2013年摩根大通仍在调查巨亏的原因,并对造成巨亏的首席投资办公室进行了重组。有消息人士透露,该公司可能会设法追回发给牵涉此案者的薪酬。[13]

折叠 亏损激增

2012年7月13日,美国最大银行摩根大通银行承认其巨额亏损飙升,已由最早预估的20亿美元激增至58亿美元。因"伦敦鲸事件"造成的衍生品交易损失在2012年第二季度增加了44亿美元,加上第一季度的亏损14亿美元,总亏损已达58亿美元。

摩根大通13日公布的财报同时表明,摩根大通第二季度利润较上年同期下降8.7%,至49.6亿美元;重报后的第一季度利润将较初值减少4.59亿美元。摩根大通银行首席执行官杰米·戴蒙13日在同经济分析师举行会议时也承认,这次巨亏"令公司核心发生了动摇"。但他同时坚称,巨亏已经得到了有效控制。

2013年外界仍不能准确估算摩根大通这次亏损的最终总额。摩根大通13日警告,该公司第三季度仍有可能继续面临衍生品交易的相关损失,规模大约为7亿到17亿美元。美国《纽约时报》此前预估摩根大通的巨亏可能最终达90亿美元。实际上,摩根大通市值自该公司宣布出现巨亏后曾一度缩水高达15%。

尽管如此,摩根大通的第二季度财报仍被市场投资者认为好于预期,因而摩根大通的股价13日早盘上涨近6%。银行类股的表现也大多向好。分析普遍认为,戴蒙短期内应该可以保住他的首席执行官位置。

摩根大通正计划追讨牵涉巨亏丑闻的管理人士数百万美元股票薪酬,这其中包括其首席投资办公室前负责人德鲁(Ina Drew)以及被称为"伦敦鲸"的交易员伊克希尔(Bruno Iksil)等。[14]

折叠 应对措施

摩根大通抵押贷款部门最新裁员1800人

摩根大通银行此前在2月份宣布将削减1.7万个职位,其中绝大部分来自抵押贷款部门,该部门主要处理从逾期借款人处争取拖欠贷款支付。

摩根大通在华"关系招聘"调查扩大

据《华尔街日报》消息,知情人士称,针对摩根大通(JPMorgan Chase)亚洲招聘实践的一项不断扩大的调查已发现内部文件显示,曾有数十名新入职雇员与该行当时在争取的交易挂钩。

作为调查的一部分,摩根大通的律师们正把相关信息报送美国证交会(SEC)和司法部(DoJ)。调查目的是,查明该行是否曾为了争取业务而聘用中国乃至亚洲其他国家政府内部权势人物的家属。

折叠 编辑本段 公司危机

折叠 SEC调查

2013年8月18日,美国《纽约时报》关于"摩根大通银行在中国雇用高官子女遭美国证券交易委员会调查"的报道被多家媒体转载。文章称,摩根大通2010至2012年雇用了中国某金融集团总裁之子。摩根大通银行的香港办事处雇用了中国铁道部前总工程师张曙光的女儿张西西(音译)。截止到2013年8月没有证据显示摩根大通雇用中国高官子女存在违法行为。

《纽约时报》引述美国政府一份机密文件报道说,美国证券交易委员会(SEC)已经对摩根大通银行雇用中国高官子女一事展开调查,以理清这些雇用行为是否曾助其在中国获得有利可图的业务。SEC还在搜寻摩根大通"在香港雇用特定前雇员,以及该公司与特定客户的商业关系",要求其指证是谁决定雇用张曦曦。除了张,SEC还要求掌握过去6年时间里,摩根大通雇用的所有与中国铁道部有关的雇员。[15]

据《纽约时报》报道,美国当局正在对投资银行摩根大通(业内俗称小摩)展开受贿调查,以查明其是否通过雇佣中国高官子女而获得在华从事相关业务的机会,涉及的高官子女包括原铁道部运输局前局长张曙光之女张西西(音译)。

折叠 司法部调查

美国司法部正在调查摩根大通是否操纵电力市场,这意味着这家已经面临着堆积如山的司法诉讼监管调查的银行或将面临一项新的指控。

从2012年的"伦敦鲸"巨额交易亏损,直到上周末爆发的香港雇佣丑闻,摩根大通正面临一系列指控。《华尔街见闻》此前报道称小摩摩根大通正面临美国司法部的6项调查,其未来的法律诉讼成本或比预算高出68亿美元。

2013年7月,小摩同意支付4.1亿美元与美国能源监管委员会(FERC)和解,后者指控摩根大通在2010年至2011年期间涉嫌在加州和中西部,通过8种交易策略不正当地从电力运营商获取过度支付费用。WSJ援引消息人士报道称,就在摩根大通接近于FERC达成民事诉讼和解的同时,美国司法部决定调查其在能源市场的行为。尚不清楚美国司法部将提出民事或者是刑事诉讼。

领导调查的曼哈顿地区检察官Preet Bharara,还对2名前摩根大通伦敦首席投资办公室的交易员提出刑事指控,称他们当时隐瞒了"伦敦鲸"交易损失,并最终导致该行蒙受超过60亿美元损失。

美国司法部对摩根大通能源领域操作调查,还反映了美国监管层正关注华尔街从事现货大宗商品的交易。美联储和一些国会议员质疑银行从他们的电厂和其他现货资产所有权中获得不正当的获益。上月摩根大通表示谋求出售现货大宗商品资产,其中包括金属仓库,直到买卖石油,天然气,电力,煤炭交易平台。

折叠 了结指控

2014年1月7日,摩根大通同意支付17亿美元,了结有关该行在处理麦道夫账户时未按法律要求监控客户洗钱活动,以及未就麦道夫欺诈行为向投资者发出警告的指控。

此次和解包括一项为期两年的"延迟起诉协议",摩根大通承认自己的反洗钱机制存在漏洞并同意改进,但将免于刑事指控。该行也没有任何高管受到起诉。

麦道夫是美国历史上最大"庞氏骗局"的策划者,在长达数十年的时间里诈取了投资者数百亿美元,他2009年被判刑150年。摩根大通在这一骗局曝光前的最后几年是麦道夫的主要开户银行。

摩根大通支付的罚款大部分赔偿给麦道夫案的受害者。[16]

折叠 涉嫌操纵

2014年4月,美国联邦储蓄保险公司(FDIC)起诉全球16家最大的银行,指控它们涉嫌操纵伦敦银行间拆放款利率(LIBOR),欺骗数十家现已破产的银行。

受指控的对象包括美国银行、花旗集团、瑞士信贷、德意志银行、汇丰控股、摩根大通、苏格兰皇家银行、荷兰合作银行、莱斯银行集团、法国兴业银行、农林中央金库、加拿大皇家银行、三菱东京日联银行和WestLB。

这是最新一起指控金融机构串谋操纵LIBOR的诉讼。作为全球性基准利率,LIBOR影响着全球550万亿美元资产的价格,从房贷到金融衍生品等金融产品均受其影响。[17]

折叠 集体诉讼案

2014年10月1日上午,一位联邦法官周二称,摩根大通必须面临一个来自于投资者的集体诉讼案。投资者控告摩根大通在金融危机前误导投资者对价值100亿美元抵押贷款证券安全性的认知。[18]

折叠 用户信息被盗

2014年10月2日,摩根大通银行承认,在最近一起网络攻击中,共有7600万家庭用户和700万小企业用户的信息被盗。摩根大通提交的监管文件显示,这起网络攻击事件发生在今年夏季,受影响者人数占美国人口的四分之一。据称,身在南欧的黑客取得摩根大通数十个服务器的登入权限,偷走银行客户的姓名、住址、电话号码和电邮地址等个人信息,与这些用户相关的内部银行信息也遭到泄露。[19]

但摩根大通强调,目前还没有证据显示客户的账号信息,包括账户号码、密码、用户名、生日和社保号码等,在此次攻击中被盗,并且尚未发现与此次网络攻击有关的"不正常客户欺诈"。[19]

由于受影响人数众多、波及范围甚广,这起美国最大银行被黑案仍然引起社会各界对于日益复杂精密的网络犯罪的担忧。网络安全专家塔尔·克莱恩认为,此事可能打击外界对银行安全性的信心,"犯罪分子能够从中获取8300万企业和个人的身份,这才是最大的担心"。更令人不安的是,有消息称黑客还偷走了一份摩根大通的应用程序名单,名单上的应用程序在该银行的每一台标准电脑上都有运行。通过这份名单,黑客能对每个程序的已知漏洞进行交叉检查,搜寻重新侵入银行网络的进入点。而摩根大通需要花费几个月时间才能完全更换掉这些应用程序,这意味着黑客有足够时间在银行的网络系统中进行"挖掘",寻找尚未被修复或未被发现的漏洞,从而再度入侵。[19]

2014年10月4日,摩根大通的发言人表示,尽管这些客户的遭到泄露,但是公司将不会通知这些资料遭到泄露的客户。该发言人没有解释为什么摩根大通会做出这样的决定。至少有两个州的州检察长,伊利诺伊州和康涅狄格州,决定对摩根大通遭入侵事件进行调查。[20]

折叠 在香港被罚

2018年12月28日,香港金融管理局因摩根大通违反打击洗钱条例,对其处罚金1250万港元[21]​。

参考资料
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